Portail de collecte des pièces clients : 6 solutions
Pour recevoir les pièces de vos clients sans passer par l'e-mail, un cabinet d'expertise comptable en France a trois grandes familles de solutions : la plateforme tout-en-un (Pennylane, Tiime), l'outil spécialisé de collecte (Dext, Yooz) et la collecte rattachée à votre logiciel de production (MyUnisoft, Cegid). Aucune n'est la meilleure dans l'absolu. Le bon choix dépend de votre logiciel actuel, et surtout de ce que vos clients accepteront de faire chaque semaine.
Je développe des portails clients pour les cabinets : j'ai donc un intérêt dans ce sujet, et je dis plus bas quand ne pas faire appel à moi. Les fonctionnalités citées ici proviennent des pages des éditeurs, lues début novembre 2026 : ce sont leurs descriptions, pas des tests de ma part.
Pourquoi l'e-mail reste le vrai concurrent du portail de collecte
L'e-mail ne coûte rien au client, et c'est tout le problème. Pour le cabinet, il disperse les pièces entre boîtes personnelles, oblige à les classer une par une et ne dit jamais ce qui manque. Une solution de collecte doit donc faire deux choses à la fois : être aussi simple qu'un envoi pour le client, et donner au collaborateur une vue claire des pièces attendues.
La réforme de la facture électronique change une partie de l'équation, sans la régler. Selon la FAQ d'impots.gouv.fr, l'obligation vise les opérations entre assujettis établis en France. Les factures d'achat de ces fournisseurs arriveront donc de plus en plus par les plateformes agréées, mais il restera des tickets, des notes de frais, des factures de fournisseurs étrangers et des documents qui ne sont pas des factures. C'est sur ce reste que se jugeront les outils de collecte.
Pennylane, Dext, MyUnisoft, Tiime, Cegid, Yooz : les fonctionnalités annoncées
| Solution | Logique | Comment arrivent les pièces | À vérifier |
|---|---|---|---|
| Pennylane | Plateforme cabinet et client | Flux bancaires, ventes, achats, paie | Migration de la production |
| Dext | Collecte spécialisée | Photo, e-mail, PDF, connecteurs marchands | Lien avec votre logiciel |
| Yooz | Automatisation des factures | Portail, e-mail, mobile, scan, sFTP, formats structurés | Adaptation aux petits dossiers |
| Tiime | Applications client et précomptabilité | Applications client, demandes par opération | Formule du client |
| MyUnisoft | Production, marque blanche | À confirmer en démonstration | Fonctions de portail |
| Cegid | Suite de production | Conciliator, plateforme Cegid Business | Périmètre selon Loop ou Quadra |
Pennylane met en avant la collecte automatique des flux bancaires, de ventes, d'achats et de paie, et plus de 300 intégrations, dont Dext et Yooz. Son intérêt est le plus fort quand vous êtes prêt à faire de la plateforme le centre de vos dossiers. Dans le cas contraire, l'effort de migration pèse lourd, et il faut le chiffrer.
Dext se concentre sur le dépôt et le traitement : photo mobile, e-mail, PDF ou connecteurs marchands, conservation annoncée pendant 10 ans, exports FEC, Quadra ASCII, Cegid TRA et CSV. Pour les cabinets, son prix dépend du nombre de dossiers. Un comparatif spécialisé rappelle sa limite : il s'arrête à la précomptabilité et ne tient pas les comptes. C'est le choix logique si votre production vous convient et que seule l'entrée pose problème.
Yooz couvre un spectre de canaux très large, y compris le sFTP et les formats structurés, avec des circuits de validation, et annonce des exports vers plus de 250 applications. Sa page parle davantage de traitement des factures fournisseurs que de relation avec les clients d'un cabinet : posez la question de l'usage par de petits dossiers, sur un cas réel.
Tiime part du client, qui utilise des applications pour ses achats, ventes, indemnités kilométriques et notes de frais, puis alimente les journaux dans Tiime Expert. Son onglet « À faire » est un bon exemple de ce qu'il faut exiger : le cabinet demande le justificatif d'une opération précise, et le client répond en reliant un document ou en précisant qu'il ne l'a pas. Cette fonction n'est pas disponible dans la seule offre Free, sauf pour les clients d'un cabinet partenaire.
MyUnisoft met en avant le déploiement aux couleurs du cabinet et se présente comme plateforme agréée, mais sa page d'accueil ne détaille pas de portail de collecte : demandez une démonstration ciblée sur ce point. Cegid cite la collecte de documents avec Conciliator et, pour Quadra Plus, une plateforme collaborative Cegid Business entre cabinet et clients. Si vous êtes déjà équipé en Cegid, commencez par là.
Comment choisir sans tout migrer
Partez de votre logiciel de production, pas de la démonstration la plus séduisante. Puis faites un test de quatre semaines sur une dizaine de dossiers variés : un artisan peu à l'aise avec le numérique, un commerçant avec beaucoup de tickets, une société avec plusieurs signataires. Mesurez trois choses : la part de pièces reçues hors e-mail, le temps de classement, et les relances encore nécessaires.
Posez aussi les questions qui fâchent : que paie le client, et que paie le cabinet ? Comment récupérer tous les documents en cas de départ ? Que se passe-t-il quand un collaborateur quitte le cabinet ? Où sont hébergées les données ? Ces réponses pèsent davantage dans la durée qu'une différence de taux de reconnaissance, chiffre que chaque éditeur annonce à sa façon.
Quand ne pas construire de portail sur mesure
Si votre problème se limite aux factures et aux tickets, n'en faites pas développer un : les outils ci-dessus sont conçus pour ce travail, et refaire leur reconnaissance automatique de documents n'aurait guère de sens. Lisez aussi mes articles sur Pennylane et le portail client et sur Tiime avant de décider.
Un portail sur mesure se défend dans un autre cas : votre cabinet veut une seule porte d'entrée pour la collecte, les demandes du social ou du juridique, la signature et le suivi, en gardant ses logiciels. La collecte peut alors rester confiée à un outil spécialisé, le portail ne faisant que l'orchestrer. Pour y voir clair, notez les cinq types de pièces les plus difficiles à obtenir, et le canal par lequel elles arrivent. Avec cette liste, vous pouvez regarder le portail pour experts-comptables ou m'écrire : je réponds sous 24 heures ouvrées.